Makler

Maklerzy są również zarejestrowanymi przedstawicielami, którzy posiadają licencję nadaną przez państwo, w którym odbywali praktyki kupna i sprzedaży papierów wartościowych produktów, takich jak akcje, obligacje i fundusze wzajemne. Na ogół zabierają prowizje od wszystkich transakcji. Maklerzy giełdowi muszą być zarejestrowani w firmie, która jest członkiem National Association of Securities Dealers (NASD) i zdać egzamin wewnętrzny z wiedzy na temat pipierów wartościowych i odpowiedniego rozporządzania nimi. Rząd nie reguluje finansowych planistów jako analityków, zamiast tego reguluje wykonywane przez nich usługi, tj. planowanie. Na przykład, planista, który zapewnia również transakcje na papierach wartościowych albo rady jest uregulowany jako makler lub doradca inwestycyjny. W rezultacie termin "Financial planner" może być użyty nieprawidłowo przez niektórych doradców finansowych.